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养老目标基金加速落地,首批成立规模逼近40亿,逾9成收益率飘红

来源:U赢电竞注册网 作者:U赢电竞

   养老目标基金再现大动作,第三批名单正式获批。

  证监会官网显示,2018年12月28日,包括易方达、工银瑞信、国投瑞银、华夏等多家基金公司获得养老目标基金批文。

  

 

  图片来源:证监会官网

  据中国证券报,此次获批的13家基金公司,包括南方、民生加银、招商、国投瑞银、国联安、海富通、上投摩根、长信、交银施罗德、易方达、兴业、华夏、工银瑞信,易方达同时获批2只,其余基金公司均获批1只。

  具体来看:

  

 

  另据中国基金报,从基金类型上看,目标风险及目标日期养老目标基金均有获批,封闭期限也从1年至5年不等。

  获批总量已达40只

  随着第三批养老目标基金获批,目前已获批的养老目标基金总数已达40只。

  证监会在2018年8月6日、10月19日分别批准了14、12只养老基金,加上本次获批的养老目标基金,目前国内获批的养老目标基金总数已达40只。

  

 

  其中,华夏基金已获得4只养老目标基金批文,而易方达、汇添富也分别获得3只养老目标基金批文。

  超9成收益率飘红

  Wind统计显示,目前已经成立的养老目标基金共有12只,总规模39.36亿元,总户数67.38万户。其中鹏华养老目标基金认购户数超过10万,南方、万家、广发、银华、汇添富、富国6家养老目标基金认购户数均超过5万户。

  此外,正在发行的养老目标基金有2只。

  

 

  从年化收益率来看,已经成立的12只养老目标基金中,有11只年化收益率为正,仅有1只为负,年化收益率飘红基金占比达91.67%。

  

 

  据中国证券报,中国证券投资基金业协会副会长钟蓉萨指出,希望养老目标基金产品能发挥四个特点:一是长期性,鼓励长期持有、长期投资而且长期考核。二是以资产配置为中心,目前目标日期和目标风险都是FOF产品,强调配置。三是重视权益投资的作用,通过长期股票投资,基金经理用更长的钱做价值投资、成长投资。四是适当性,把合适的产品交给合适的投资者。 她还强调,由于投资者对亏损非常敏感,未来设计养老目标产品以及要选入个人退休之后能选的基金产品时,要考虑回撤风险,控制风险是产品设计的核心。 文章指出,相较保险的保障功能,基金更应该重视增值功能。尽管商业养老保险收益相对较稳定,但如果收益率低于经济增长率,投资者的购买力仍是下降的。因此,长期的投资收益率应该成为养老目标基金的核心。

  中银国际研报也认为,国内发行及运作的养老目标基金具有以下特点: 一是在发展初期主要采用基金中基金(FOF)的形式运作。 二是采用相对成熟的资产配置策略,控制基金下行风险,追求基金长期稳健增值。 三是设置封闭期或投资者最短持有期限,避免短期频繁申购赎回对基金投资策略及业绩产生负面影响。 四是鼓励基金管理人设置优惠费率,让利于民,支持投资者进行长期养老投资。

  养老目标基金首现分红

  虽然养老目标基金成立时间较短,但是本周五已有养老目标基金执行分红。

  2018年12月27日,华夏基金发布“华夏养老目标日期2040三年持有期混合型基金中基金(FOF)(以下简称“华夏养老目标2040”)第一次分红公告”。 公告内容显示,将以2018年12月21日为收益分配基准日,基准日的份额净值为1.0027元,具体分红方案为0.006元/10份基金份额。现金红利发放日为2019年1月4日。

  

 

  年内有望纳入个人养老账户投资范围

  养老目标基金数量不断增多同时,支持举措频现。

  据中国证券报,自2018年5月1日起,上海市、福建省(含厦门市)和苏州工业园区实施个人税收递延型商业养老保险试点,试点期限暂定一年。 对试点地区个人通过个人商业养老资金账户购买符合规定的商业养老保险产品的支出,允许在一定标准内税前扣除;计入个人商业养老资金账户的投资收益,暂不征收个人所得税;个人领取商业养老金时再征收个人所得税。 试点结束后,根据试点情况,结合养老保险第三支柱制度建设的有关情况,有序扩大参与的金融机构和产品范围,将公募基金等产品纳入个人商业养老账户投资范围。 也就是说,今年5月1日以后,公募基金有望纳入个人商业养老账户投资范围,享受个税递延政策。